近日，兴业银行合肥分行因在反诈工作中的创新举措和显著成效，荣获“合肥市反诈先进单位”称号，成为全市仅三家获此殊荣的商业银行之一。
作为区域金融服务的主力军，分行始终践行“金融为民”的初心使命，通过构建智能化风控体系打造安全屏障，以专业高效的金融服务履行社会责任，为守护群众“钱袋子”安全作出了积极贡献。
快速响应守护“钱袋子”
3月24日，客户曹女士遭遇电信诈骗，对方冒充某平台工作人员，谎称其开通了高额会员并诱导操作，导致账户资金被转出。兴业银行反诈预警系统及时识别风险，立即启动保护性止付机制，并与安庆市公安局宜秀分局反诈中心联动，成功拦截资金25万余元。警方在表扬信中高度肯定兴业银行安庆分行的专业风控和快速响应，称赞其为保护群众财产安全发挥了关键作用。
4月8日，客户李女士前往兴业银行合肥瑶海支行办理理财赎回业务时表示，计划将赎回的数十万元资金用于购买某平台虚拟货币，并称有“专人”指导操作。理财经理敏锐察觉交易异常，立即启动反诈预警机制并报警。经民警调查核实，确认此为骗局，成功劝阻客户转账操作，警银联动及时避免了客户大额资金损失。
这些案例生动展现了分行以客户为中心，切实筑牢客户资金安全防线，用实际行动践行金融机构的社会责任与担当。
科技筑牢反诈"防火墙"
今年以来，分行依托总行自主研发的“受害人预警模型”，通过总分联动，精准研判，成功拦截涉诈资金交易40余笔，帮助群众挽回资金损失160余万元。该模型运用大数据分析，实时监测账户交易特征、行为模式等多维度指标，精准识别潜在诈骗风险，并及时触发预警机制，有效阻断了不法分子的资金转移渠道。
为构建全方位反诈防线，分行推出“技防+人防”双轨并行机制：技术层面，依托智能风控系统打造“事前预警、事中阻断、事后追踪”的全链条防控体系；人员方面，持续强化一线人员反诈能力培训，优化应急处置流程，确保每起可疑交易都能得到快速响应和精准处置。这种“科技赋能+人工协同”的防控模式，为保障群众资金安全构筑了坚实屏障。
未来，兴业银行合肥分行将继续以科技为翼、以制度为基，深化警银协作联动，加强金融知识宣传教育，完善反诈防控体系建设，切实筑牢人民群众财产安全的坚固防线。
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