近日，杭州银行合肥包河支行充分发挥网点“第一道防线”作用，警银联动协同打击治理电信网络诈骗，成功堵截一起异常柜面取现，保护群众资金安全。
敏锐洞察，严把“支付关”
2024年9月5日下午2点，一客户前往包河支行要求柜面取现10万元。通过了解，该客户前一日电话预约取现，预约时账户内并无预约金额。取现当天下午1点，一笔10万元的资金从他行转入，客户随即至网点要求取现10万元。通过核心系统查询，发现一个月前，该客户账户因长期未使用已为不动户，于近期前往网点进行了不动户激活。鉴于激活用途有待核实，值班柜员在告知客户的情况下暂停了账户非柜面功能，并告知客户后期取现时需对入账资金进行审核，客户表示同意。但9月5日下午，客户取现时无法提供对应的佐证材料，且情绪激动，执意要求立刻取现。
冷静应对，严把“审核关”
面对客户的异常行为和取现请求，服务经理保持冷静，询问客户资金来源和取现用途。客户声称资金为客户支付“身材管理费”的钱款，用途为归还欠款，所说内容均无材料佐证。鉴于客户眼神闪躲，回答含糊其词，服务经理立即提高警惕，告知客户近期电信网络诈骗频发并进行反电诈知识宣传。客户情绪激动，言辞激烈，要求网点立即为其取现，甚至威胁营业经理如若客户要求退款，损失需要网点赔偿。
警银联动，共筑防线
面对如此棘手的情形，服务经理一边安抚客户，一边与96110反诈中心核实，同时与管辖片区反诈民警联动，核实客户身份信息。在反诈民警和网点工作人员坚持要求上门尽职调查核实的情况下，最终客户放弃取款离开网点。次日，该客户账户被公安机关电信诈骗止付，涉案金额10万元被全部冻结。
近日，包河支行收到了公安机关的表扬信。通过警银联动，拖延异常取现时间，为受害人报案及公安机关立案争取了宝贵时间，成功拦截可疑资金10万元。未来，杭州银行合肥包河支行将继续积极履行防范电信网络诈骗的主体责任，为筑牢防范电信网络诈骗“防火墙”，守好群众“钱袋子”贡献金融力量！
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