岁末年初，使用银行卡等进行电信网络新型违法犯罪案件呈高发态势，近日，杭州银行合肥瑶海支行警银联合，成功堵截一起可疑账户涉诈资金取现事件，保护了受害人的4万余元资金。
严把账户开立“审核关”
2023年1月4日上午9点，肥东籍客户王某来到辖属瑶海支行申请开立银行卡，服务经理询问办卡用途，客户称是工资卡，单位名称为合肥某某食品有限公司。服务经理查询系统发现该单位及法定代表人均未在我行开户，于是再次与客户确认办卡用途。客户称用于接受代理销售火锅丸子的货款，服务经理建议客户使用现有银行卡，但客户坚持要开卡。服务经理向客户进行反电诈宣传的同时做好账户优化服务工作，满足客户意愿开卡后，立即对该客户号进行可疑账户管控，阻断其他渠道交易。
严把账户明细“核查关”
当日下午16点07分，上午开卡客户王某由一男子陪同到柜台办理取现业务。柜员查看交易明细及资金入账时间，发现银行卡为上午开立且开卡后即被采取可疑账户管控，取现资金45000元为3分钟前入账，发现多种可疑情形后立即报告网点负责人。网点负责人询问客户该笔资金用途及与交易对手方的关系，客户称对手方为合作伙伴，款项为食品类货款，对方却称是理发类用品货款，而系统中备注用途为生活费，各方反馈的用途均不一致，客户本人无法给出合理解释。该银行卡异常情形符合近期涉诈人员通过柜面、ATM取现等方式转移涉诈资金的情形。
警银联合 成功堵截涉诈资金
为稳住客户，网点负责人告知现金需要调拨授权，请客户等待片刻，并立即联系反诈刑警核实王某身份信息，同时网点负责人拨打110电话报警求助。16点33分客户及陪同男子在网点外看到警车后立即驾车逃离现场，工作人员见状果断拍下车牌号，民警到达网点后，网点负责人详细讲述该客户具体情况并提供了车牌号，柜面立即对该银行卡做中止账户冻结处理。1月5日上午，该客户的银行卡被公安机关多次查询后线上进行电信诈骗止付冻结，经与冻结机关电话核实，确认该笔资金45000元为被电诈受害人资金。经公机关初步调查，客户王某曾在2018年具有诈骗前科，1月4日驾驶车辆为外地牌照，现公安机关已在侦查中。
接下来，杭州银行合肥分行将持续推进“断卡行动”，加强警银协作，变“被动响应”为“主动预警”，进一步提升反诈涉诈账户处理的及时性，践行社会责任，维护人民群众财产安全。 尹菁菁
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