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平安人寿安徽分公司:打击治理洗钱违法犯罪,需要你我共同参与

今年由中国人民银行和公安部牵头,并联合国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022—2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

当前,随着虚拟货币等新技术的出现,多种犯罪类型和洗钱手法相互交织,打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。打击洗钱犯罪需要社会公众的理解与支持,这就需要我们认识洗钱并且了解洗钱对于我们的有哪些危害。

一、什么是洗钱?

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的犯罪行为。

二、为什么要支持反洗钱工作?

洗钱本身作为犯罪行为,其社会危害性非常大。首先,洗钱会助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平。其次,洗钱活动还削弱了国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。最后,洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。各种迹象表明,我们都需要提高反洗钱意识。

三、如何防范洗钱活动?

1、不出租出借自己的身份证及银行卡。随意出租出借自己身份证、银行卡可能间接的为他人从事洗钱和恐怖融资活动提供了便利,最终成为他人金融诈骗活动的替罪羊。

2、不要使用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。受利益诱惑或亲友之托,使用自己的个人账户为他人提取现金,最后很可能成为他人洗钱的帮凶。

3、选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,您在办理业务时留存的身份资料和交易信息将会被严格保密。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

4、主动配合金融机构进行客户身份识别。为防止他人盗用您的身份信息从事非法活动,防止不法分子扰乱正常金融秩序,请您主动配合金融机构进行客户身份识别。在与金融机构建立业务关系时需要如实填写身份基本信息,如姓名、性别、国籍、年龄、职业、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码及有效期限等。办理业务时,需要配合出示自己的身份证件,回答金融机构工作人员合理的提问。身份证件过期后,还需要及时更新。

5、勇于举报洗钱活动。为了发挥社会公众的积极性,动员社会公众的力量与洗钱犯罪作斗争,《中华人民共和国反洗钱法》规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

供稿:平安人寿安徽分公司


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